Akaun ditutup berdasarkan penilaian risiko bank
3 MAC: Penutupan akaun oleh pihak bank dilakukan setelah pelaksanaan penilaian yang menyeluruh dan pelanggan diberi notis dalam tempoh yang munasabah.
Bagaimanapun, Menteri Kewangan, Datuk Seri Tengku Zafrul Tengku Abdul Aziz berkata, penamatan hubungan antara bank dan pelanggan bukanlah keperluan di bawah undang-undang.
Katanya, ia adalah panggilan perniagaan oleh pihak perbankan atau institusi kewangan berdasarkan penilaian risiko dalaman mereka.
“Bank Negara Malaysia (BNM) telah menerbitkan garis panduan dan amalan terbaik bagi membantu pihak perbankan di Malaysia dalam melaksanakan usaha ketekunan wajar pelanggan, pemprofilan risiko pelanggan secara berkesan, mengenal pasti kewujudan sesuatu penipuan kewangan melalui petunjuk (red flags) serta memahami kaedah-kaedah dan trend jenayah kewangan terkini.
“Secara amnya, tertakluk kepada terma dan syarat yang dipersetujui semasa pembukaan akaun, pihak bank boleh mengenakan sekatan ke atas mana-mana pelanggan atau akaun bank yang disyaki terlibat dalam penyalahgunaan akaun atau aktiviti jenayah.
“Sekiranya transaksi-transaksi sesebuah akaun menimbulkan kecurigaan, pihak bank boleh mengenakan sekatan sementara ke atas akaun tersebut bagi membolehkan penilaian secara menyeluruh dapat dilaksanakan di samping memastikan wang daripada aktiviti penipuan ataupun aktiviti-aktiviti jenayah lain tidak dikeluarkan daripada akaun tersebut,” katanya.
Beliau menjawab soalan asal Datuk Seri Abdul Azeez Abdul Rahim (UMNO-Baling) sewaktu sesi pertanyaan menteri di Dewan Rakyat hari ini.
Mengulas lanjut, Tengku Zafrul berkata, pelaksanaan tindakan tersebut dibuat berdasarkan kepada analisa yang dijalankan oleh pihak bank.
Jelasnya, antara bentuk sekatan yang boleh dikenakan oleh pihak bank adalah seperti menyekat kemudahan perbankan internet, kad debit dan mesin juruwang automatik, selain penutupan akaun setelah pihak bank berpuas hati dengan hasil penilaian mereka.
Katanya, setelah melaksanakan langkah-langkah tersebut pihak bank boleh mengambil keputusan untuk meneruskan transaksi atau urusan perniagaan dengan pemegang akaun berkenaan, selain memutuskan tidak meneruskan transaksi atau menutup akaun pelanggan.